港股配资软件 融通增鑫债券C: 融通增鑫债券型证券投资基金(C类份额)基金产品资料概要更新(2024年第2号)
发布日期：2024-09-27 21:42 点击次数：144
下一步，中国人民银行将继续加强与科技部等部门的协同配合，优化创新积分评价指标，强化政银企对接，推动银行用好用足科技创新和技术改造再贷款，将更多金融资源投向科技创新领域，为加快发展新质生产力提供有力金融支持。
融通增鑫债券型证券投资基金（C 类份额）基金产品资料概要更新（2024 年第 2 号） 融通增鑫债券型证券投资基金（C 类份额） 基金产品资料概要更新（2024 年第 2 号） 编制日期：2024 年 9 月 4 日 送出日期：2024 年 9 月 5 日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 融通增鑫债券 基金代码 002635 下属基金简称 融通增鑫债券 C 下属基金交易代码 017159 基金管理人 融通基金管理有限公司 基金托管人 兴业银行股份有限公司 基金合同生效日 2016 年 5 月 5 日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 基金经理 刘舒乐 理的日期 证券从业日期 2016 年 7 月 11 日 二、基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 投资目标 本基金在严格控制风险的前提下，力争获得高于业绩比较基准的投资收益。 本基金的投资范围为具有良好流动性的固定收益类品种，包括国债、金融债、企业债、 公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、中小企业私募债、资产支持证券、次级债、 可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款等法律法规或中国证监会允许基金 投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定） 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 投资范围 以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为： 本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；本基金持有现金（不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资 产净值的 5%。 本基金的具体投资策略包括资产配置策略、利率策略、信用策略、类属配置与个券选择 主要投资策略 策略、资产支持证券以及中小企业私募债的投资策略等部分。 业绩比较基准 中债综合指数收益率。 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股 风险收益特征 票型基金，属于较低风险/收益的产品。 (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 第 1页 共 4页 融通增鑫债券型证券投资基金（C 类份额）基金产品资料概要更新（2024 年第 2 号） (三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注：（1）基金的过往业绩不代表未来表现。 （2）本基金于 2022 年 11 月 15 日增设 C 类份额,增设份额当年不满完整自然年度的，按实际期限计算 净值增长率。 三、投资本基金涉及的费用 (一) 基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 份额（S）或金额（M） 费用类型 收费方式/费率 /持有期限（N） N＜7 日 1.50% 赎回费 N≥7 日 0 认购费 本基金 C 类基金份额不收取认购费。 申购费 本基金 C 类基金份额不收取申购费。 (二) 基金运作相关费用 第 2页 共 4页 融通增鑫债券型证券投资基金（C 类份额）基金产品资料概要更新（2024 年第 2 号） 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 0.3% 基金管理人和销售机构 托管费 0.1% 基金托管人 销售服务费 0.2% 销售机构 审计费用 55,000.00 元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00 元 规定披露报刊 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用按实际发生 其他费用 额从基金资产扣除。 费用类别详见本基金《基金合同》及《招募说明书》或其更新。 注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除； 金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三) 基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 融通增鑫债券 C 基金运作综合费率（年化） 持有期间 0.64% 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年 报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一) 风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金面临的投资风险主要包括：债券市场风险（含政策风险、利率风险、信用风险、购买力风险、 债券收益率曲线变动风险、再投资风险、债券回购风险、经济周期风险）、开放式基金共有的风险（管理 风险、流动性风险、基金规模变动导致基金资产净值受到不利影响的风险、顺延或暂停赎回的风险、其他 风险）及本基金的特有风险。此外，本基金如启用侧袋机制将面临相关风险。 本基金的特有风险包括： 低成本地转变为现金的流动性风险，以及债券的发行人出现违约、无法支付到期本息的信用风险，可能影 响基金资产变现能力，造成基金资产损失。本基金管理人将秉承稳健投资的原则，审慎参与中小企业私募 债券的投资，严格控制中小企业私募债券的投资风险。 所得的份额自确认之日起开始计算持有时间，并于该份额赎回时按照本基金相关法律文件的约定选择适用 的赎回费率并计算赎回费。 本基金如启用侧袋机制将面临的风险： 侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清算，并以处置 第 3页 共 4页 融通增鑫债券型证券投资基金（C 类份额）基金产品资料概要更新（2024 年第 2 号） 变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋 账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此 启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋 账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能 大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露报 告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的 公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。 基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂停 申购的可能。 启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产，基金 业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情 况。 (二) 重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表 明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 销售机构（包括直销机构和其他销售机构）对基金产品进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方 法不同，因此不同销售机构对基金的风险等级评价结果可能存在不同，且销售机构的风险评价结果与本基 金法律文件的风险收益特征表述也可能不一致。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确 获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 另请投资者注意：与本基金有关的一切争议，除经友好协商可以解决的，均应提交中国国际经济贸易 仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京市。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 www.rtfund.com，客服电话 400-883-8088（免长途话费）。 基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 第 4页 共 4页